Правительство Ирландии одобрило законопроект о борьбе с отмыванием денег

Правительство Ирландии одобрило законопроект о борьбе с отмыванием денег

Кабинетом министров Ирландии утвержден законопроект для инициализации Пятой директивы ЕС, направленной на борьбу с незаконными финансовыми операциями.

Согласно директиве AML от 9 июля прошлого года, устанавливаются правовые нормы регулирования криптовалюты финансовыми наблюдателями в Европе для защиты от отмывания денег и терроризма.

Законопроект будет распространяться на платформы криптовалют и провайдеров  цифровых кошельков. Новые правила должны минимизировать конфиденциальность накопительных и банковских счетов, а также способствовать улучшению информационного взаимообмена между контролирующими правительственными органами. Утвержденные изменения должны быть приняты входящими в ЕС странами на законодательном уровне до конца января 2020 года.

Также поправка законопроекта 2019 года ужесточает нормы действующих законов, касающихся спонсирования террористических организаций с помощью криптовалют и сокращения использования предоплаченных карт.

По мнению министра юстиции Чарли Фланаган (Charlie Flanagan):

«Реальность заключается в том, что отмывание денег является преступлением, которое помогает серьезным преступникам и террористам функционировать, разрушая жизни. Преступники стремятся использовать открытые границы ЕС. Меры в масштабах Европейского Союза имеют жизненно важное значение по этой причине. Ирландия решительно поддерживает положения пятой директивы ЕС об отмывании денег».

После утверждения законопроекта в обязанности финучреждений будет входить тщательная проверка новых клиентов. Также им не будет позволено  вскрывать приватные депозитарные ячейки. Благодаря принятию законопроекта полицейские смогут использовать записи банков при проведении расследований по делам, связанным с отмыванием денег.

Блокчейн-обсерватория ЕС месяц назад выступила с поддержкой цифровых версий фиатной валюты на блокчейн:

«Включение цифровых версий национальных валют в блокчейн означает, что они могут стать неотъемлемой частью смарт-контрактов. Это откроет большую часть потенциальных инноваций блокчейн, позволяя сторонам создавать автоматизированные соглашения, включая прямые транзакции в этих валютах, вместо того, чтобы использовать криптовалюту в качестве прокси».

В декабре банковская лицензия Европейского Союза была выдана финтех-стартапу Revolut, благодаря которой пользователям нескольких европейских стран будут доступны «текущий счет и дебетовая карта». Также вклады клиентов будут застрахованы на 100 тысяч евро.

Оставьте свой комментарий